Agente de Alocação de Recebimentos
Ler recebimentos, atribuir a clientes, compensar faturas - conciliado automaticamente.
Lê extratos bancários (CAMT.053, MT940), atribui pagamentos a clientes e faturas, valida descontos e cria lançamentos de compensação. Não atribuíveis vão ao responsável.
Painel de pontuações
O que este agente faz
Alocação de recebimentos atribui pagamentos recebidos aos clientes e faturas corretos. Para pagamentos claros é trivial. Para divergências torna-se complexo.
O Decision Layer decompõe em sete etapas. Extrato lido por regras. Atribuição em duas etapas - exata por referência, em divergência com IA. Descontos validados contra contratos. Não atribuíveis e diferenças vão ao responsável.
O resultado: pagamentos padrão atribuídos e compensados automaticamente. Conciliação diária. Itens em aberto atualizados em tempo real.
Tabela de microdecisões
Ler extrato bancário Transações analisadas corretamente? Motor de regras
Análise CAMT.053 ou MT940
Registro de decisão
Contestável: Sim - aplicação da regra verificável. Objeção possível por dados incorretos ou versão de regra errada.
Atribuir cliente (exato) A qual cliente? Motor de regras
Correspondência exata via conta ou referência
Registro de decisão
Contestável: Sim - aplicação da regra verificável. Objeção possível por dados incorretos ou versão de regra errada.
Atribuir cliente (divergente) Quem pagou quando diverge? Agente IA
Atribuição IA para pagador divergente
Registro de decisão
Contestável: Sim - totalmente documentado, revisável por humanos, objeção por processo formal.
Atribuir fatura Qual fatura compensada? Motor de regras
Valor + referência = atribuição; parcial por IA
Registro de decisão
Contestável: Sim - aplicação da regra verificável. Objeção possível por dados incorretos ou versão de regra errada.
Validar desconto Dedução justificada? Motor de regras Fornecedor
Verificação contra dados contratuais e prazo
Registro de decisão
Contestável: Sim - aplicação da regra verificável. Objeção possível por dados incorretos ou versão de regra errada.
Contestável por: Fornecedor
Esclarecimento de diferenças Como lidar com pagamento a menor/maior/duplicado? Humano
Interpretação humana
Registro de decisão
Contestável: Sim - através do superior, sindicato ou processo formal de objeção.
Pagamentos não atribuíveis O que fazer sem atribuição? Humano
Pesquisa humana necessária
Registro de decisão
Contestável: Sim - através do superior, sindicato ou processo formal de objeção.
Registro de decisão e direito de contestação
Cada decisão que este agente toma ou prepara é documentada em um registro de decisão completo. As partes afetadas (funcionários, fornecedores, auditores) podem revisar, compreender e contestar cada decisão individual.
Pré-requisitos
- Conexão bancária para extratos (CAMT.053 ou MT940)
- Sistema ERP com contabilidade de clientes
- Dados cadastrais com condições de pagamento
- Tolerâncias para diferenças
Notas de governança
Relevância GoBD: alta - alocação é base para itens em aberto corretos e balanço. Atribuição incorreta leva a saldos incorretos. Validação de desconto é fiscalmente relevante. As duas decisões humanas estão corretamente posicionadas.
Os dados sujeitos ao §203 StGB são criptografados de ponta a ponta e nunca transmitidos a modelos de IA em texto simples.
Contribuição para documentação de processos
Contribuição para infraestrutura
Constrói infraestrutura de recebimentos. Lógica de análise de extratos reutilizada por agentes de tesouraria. Validação de desconto complementa o Agente de Execução. Padrão de esclarecimento de diferenças se torna padrão.
Agentes relacionados
Agente de Emissão de Faturas
Gerar faturas de saída - Parágrafo 14 UStG, fatura eletrônica, arquivado conforme GoBD.
Agente de Cobrança
Monitorar vencimentos, determinar níveis de cobrança, calcular juros de mora - escalação automática.
Agente de Gestão de Contas a Receber
Analisar carteira, avaliar riscos de inadimplência, calcular provisões.
Perguntas frequentes
Formatos bancários suportados?
CAMT.053 (ISO 20022) e MT940 (SWIFT). Lógica independente de formato.
Taxa de alocação automática?
75-90% para pagamentos B2B com referência. Com débito direto, quase 100%.
Pagamentos duplicados?
Reconhecidos automaticamente e roteados para esclarecimento.
Implementar este agente?
Analisamos seu panorama de processos financeiros e mostramos como este agente se encaixa na sua infraestrutura.